รวมทุกเรื่องต้องรู้ Thai ESG คืออะไร ข้อมูลดี ๆ ก่อนเริ่มลงทุน
กองทุนรวมไทยเพื่อความยั่งยืน หรือ Thai ESG คือกองทุนรวมที่กำลังเป็นดาวเด่นพุ่งแรงในแวดวงการลงทุน ด้วยจุดเด่นที่มาพร้อมโอกาสในการรับผลตอบแทนที่ดี ควบคู่กับการส่งเสริมหลักการ ESG ที่ดำเนินธุรกิจด้วยการคำนึงถึงสิ่งแวดล้อม (Environmental), สังคม (Social) และบรรษัทภิบาล (Governance) พร้อมรับสิทธิประโยชน์ทางภาษี จึงไม่น่าแปลกใจเลยว่าทำไม Thai ESG จึงได้รับความสนใจจากนักลงทุนไทยในปัจจุบันเป็นจำนวนมาก เพื่อให้สามารถเข้าใจกองทุนนี้ได้อย่างละเอียดและรอบด้านมากขึ้น บทความนี้ได้รวมเอาทุกเรื่องต้องรู้เกี่ยวกับกองทุน Thai ESG มาฝากกัน
เรื่องควรรู้ก่อนลงทุน เงื่อนไขสำคัญมากของ Thai ESG คืออะไร
แน่นอนว่าการจะเลือกลงทุนในกองทุนรวมใด ๆ ก็ตาม สิ่งที่ควรทำเป็นอันดับแรกคือ การศึกษาหาข้อมูลเกี่ยวกับรายละเอียดของกองทุนนั้น ๆ ซึ่งสำหรับผู้ที่ต้องการลงทุนในกองทุน ESG จำเป็นจะต้องทราบเงื่อนไขการลงทุนดังต่อไปนี้
- กองทุน Thai ESG คือกองทุนที่ให้สิทธิประโยชน์ในการขอลดหย่อนภาษีได้สูงสุด 30% ของรายได้ แต่ไม่เกิน 100,000 บาท
- กองทุน Thai ESG ให้สิทธิประโยชน์ในการขอลดหย่อนภาษีในช่วงระหว่างปี 2567-2569
- การลงทุนในกองทุน Thai ESG จะต้องมีการถือครองอย่างน้อย 5 ปี นับจากวันที่มีการเริ่มต้นลงทุน
- Thai ESG คือกองทุนที่ไม่บังคับให้ต้องลงทุนต่อเนื่องทุกปี
- Thai ESG คือกองทุนที่สามารถเลือกลงทุนได้ ผ่านนโยบายแบบมีจ่ายเงินปันผล หรือสะสมมูลค่า
- กองทุน Thai ESG ที่มีการจ่ายปันผล จะถูกหักภาษี ณ ที่จ่าย 10% โดยหักจากยอดปันผลที่ได้รับในแต่ละครั้ง
กองทุน Thai ESG คือกองทุนที่เหมาะกับจุดประสงค์แบบไหน
- สนใจและอยากมีส่วนช่วยส่งเสริมความยั่งยืนให้กับสังคม
- มองหาการลงทุนที่ช่วยสร้างผลตอบแทนอย่างยั่นยืน ผ่านกองทุนรวมโดยเฉพาะ
- มีเป้าหมายการลงทุนที่ชัดเจนในระยะเวลาอย่างน้อย 5 ปี เพื่อนำเงินออกมาใช้ต่อยอด หรือใช้กับวัตถุประสงค์อื่น ๆ
- ต้องการลงทุนภายในประเทศเท่านั้น
- ต้องการกระจายความเสี่ยงทางด้านการลงทุนที่หลากหลาย
ในระหว่างปี 2567-2569 ต้องการใช้สิทธิขอลดหย่อนภาษี
3 ข้อดีที่ได้จากการลงทุนในกองทุน ESG
หากใครที่ยังไม่แน่ใจและยังตัดสินใจไม่ได้ว่า ควรจะเลือกลงทุนในกองทุน ESG หรือไม่ ลองเริ่มจากสำรวจ 3 ข้อดีที่จะได้จากการลงทุนในกองทุน ESG ประกอบการตัดสินใจดูได้เลย
- มีแนวโน้มและโอกาสที่จะได้รับผลตอบแทนอย่างยั่งยืน
การเลือกลงทุนในกองทุน Thai ESG คือการเลือกลงทุนในบริษัทที่มีการดำเนินธุรกิจอย่างยั่งยืน ดังนั้นโอกาสที่บริษัทเหล่านี้จะสามารถให้ผลตอบแทนที่ดีและยั่งยืนก็มีแนวโน้มสูงตามไปด้วย
- โอกาสในการได้ช่วยเหลือสิ่งแวดล้อม และสังคมส่วนรวม
บริษัทที่มีการดำเนินการตามหลักการ ESG จะเป็นบริษัทที่มีการใส่ใจสิ่งแวดล้อม สังคม และมีความโปร่งใสในการดำเนินธุรกิจ ดังนั้นการเลือกลงทุนในบริษัทดังกล่าวจึงเปรียบเสมือนเป็นการช่วยเหลือสิ่งแวดล้อม และสังคมส่วนรวมทางอ้อมไปด้วย
- ได้ทั้งลงทุน ได้ทั้งประหยัดภาษี
Thai ESG คือกองทุนรวมที่ให้สิทธิประโยชน์ในการลดหย่อนภาษีแก่นักลงทุน ดังนั้นการเลือกลงทุนใน Thai ESG จึงเปรียบเสมือนยิงปืนนัดเดียวได้นกสองตัว คือได้ทั้งโอกาสได้รับผลตอบแทนที่ดีจากการลงทุน และได้โอกาสในการประหยัดภาษีอีกด้วย
คำนวณการขอลดหย่อนภาษีด้วยกองทุน Thai ESG แบบไม่ให้ผิดเงื่อนไข
วิธีการคำนวณจำนวนเงินที่ควรลงทุนในกองทุน Thai ESG เพื่อไม่ให้ผิดเงื่อนไขนั้นสามารถทำได้ง่าย ๆ ดังนี้
- สรุปยอดรายได้พึงประเมินที่ได้รับในปีภาษี เช่น นาย ก. มีรายได้พึงประเมินในปีภาษี 2567 จำนวน 1,200,000 บาท
- จากเงื่อนไขการขอลดหย่อนภาษีด้วยกองทุน Thai ESG คือ สามารถลดหย่อนสูงสุดได้ไม่เกิน 30% ของรายได้ และไม่เกิน 300,000 บาท ดังนั้นหากคำนวณด้วย 30% จะได้เท่ากับ 360,000 บาท แต่ยอดสูงสุดที่จะใช้สิทธิได้คือ 300,000 บาท นาย ก. จึงไม่ควรซื้อกองทุนนี้เกิน 300,000 บาท เพื่อไม่ให้ผิดเงื่อนไข
- หากอยากลดหย่อนภาษีเพิ่มเติม ควรใช้ช่องทางอื่นคู่กับกองทุน Thai ESG
Thai ESG คือกองทุนที่มีความน่าสนใจไม่แพ้กองทุนรวมอื่น ๆ เพราะนอกจากจะเป็นตัวเลือกที่ดีในการลงทุนให้ได้รับผลตอบแทนที่ดีและยั่งยืนแล้ว ยังได้รับสิทธิประโยชน์ด้านภาษีระหว่างปี 2567-2569 อีกด้วย ดังนั้นสำหรับใครที่กำลังมองหาช่องทางในการประหยัดภาษีอยู่แล้วล่ะก็ อย่าลืมเลือกกองทุน Thai ESG ให้เป็นตัวช่วยที่ดีของคุณ
